严禁网络买卖POS机刷卡器等受理终端

 找回密码
 注册

QQ登录

只需一步,快速开始

快捷登录

重庆POS机上门办理 免POS机,安全套现 招聘兼职 合肥POS机办理 POS回收
黑龙江大庆地区POS机上门办理 甘肃庆阳POS机上门办理 回收金控定制机 新大陆SP610
查看 587|回复 0
收起左侧

仿银行造假信用卡,骗手续费全部被抓!

[复制链接]

499

主题

541

帖子

3839

积分

打开支付宝[领红包]
发表于 2019-3-2 20:01:28 | 显示全部楼层 |阅读模式
作为常用的信贷工具,信用卡如今早已普及到了我们社会的方方面面。不过,随着市场的增大和社会的发展,本该是给人们带来实惠和便利的信用卡却成为众多不法分子眼中的肥肉,近年来关于信用卡诈骗的犯罪事件数不尽数,在这个深水区,我们稍有不慎就可能掉入陷阱。

据央视新闻报道,近日一家打着金融借贷旗号的公司,号称仅收取一定比例的手续费,就可无条件办理高额度的信用卡,而申办人拿到卡后却发现根本无法使用。目前,安徽合肥警方打掉了这个假借金融手段的跨省诈骗团伙,后据警方调查合肥公司里的这些人员,仅是该团伙的一个下线代理,其总公司于2018年4月在四川成都成立后,就面向全国招收下线。该团伙大概有二三十家代理商,遍及全国各地。截止目前警方共抓获犯罪嫌疑人42名,涉及金额2000万。

去年六月,合肥市民王先生接到一家公司打来的电话,对方表示,因为知道王先生信誉有问题,无法在银行申领信用卡,他们可以为其无条件提供一张大额度的信用卡,王先生只需要缴纳卡片额度的2.5%作为手续费,就可以在公司平台上实现套现。




受害人 王某:当时我急需用钱,资金周转感觉挺那个的,说了办尊耀卡,是50万(元)额度的,可以套现,24期免息的,我当时感觉挺划算的。他说要先交定金,直接就可以办,办过之后很快就可以下款(套现)。


王先生在先后缴纳了一万多块钱的手续费后,申办到了一张额度为50万元的信用卡,对方说,这张卡可以套现60%的额度。

受害人 王某:让我先交了3000块钱定金,交3000块钱定金,卡到了之后,他说如果需要开卡的话,再交10000块钱。然后我又给他转了10000块钱开卡,登录那个平台之后,他给我一个账号,给我一个密码,然后登上去之后,发现套现也套现不了。


于是王先生联系了该公司的工作人员,进行咨询。

受害人 王某:他就给我一个400开头的电话号码,他让我咨询他们这个什么运营部,我就打电话咨询了,咨询了他说这个什么系统原因,什么什么的,一直在推脱,一直在推脱,到最后那边也把我微信电话全部都删掉了,然后就联系不上。

直到这时,王先生才意识到自己可能受骗了,赶紧报了警。

多人同时报案

警方跨省调查



就在王先生报警的同时,合肥市公安局又陆续接到多名受害人前来报警。警方判断,这很可能是一起有预谋的金融诈骗案,嫌疑人以低门槛、高套现率为噱头,来骗取受害人的手续费。

警方通过受害人提供的联系电话、微信转账记录等线索,开始对该公司展开调查。警方发现,这家公司成立不到半年,员工只有10人,对外也没有悬挂任何的标牌。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:我们是白天去的,白天去了门是关着的,进去之后,里面就是这些嫌疑人都在不停地打电话,每个人几部手机,几部电脑,然后在不停地忙。就是一间房子,很简单的,设备很简单,就用电脑、手机还有电话,其他东西都不需要,还有一些快递,寄卡的,来回给受害人包括平台寄快递的一些快件。


在摸清基本情况之后,2018年10月,合肥警方一举将该公司内的10人全部抓获。经过摸排,警方发现,合肥公司里的这些人员,仅是该团伙的一个下线代理,其总公司于2018年4月在四川成都成立后,就面向全国招收下线。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:通过目前我们侦查,大概有二三十家代理商,遍及全国各地,代理商再发展这个受害人,受害人也是的,全国各地都有。




合肥警方随后赶赴四川成都,经过半个多月的摸底调查,警方掌握了该团伙的组织结构和作案模式。2018年11月底,在成都警方配合下,合肥警方突袭了该团伙位于成都的办公总部,现场抓获犯罪嫌疑人32名,并全部押解回合肥。

低门槛办卡为诱饵

收取手续费骗钱


经审讯得知,该团伙组织严密,他们打着办理信用卡的幌子,从网上非法购买大量的公民个人信息,并从中专门选择那些征信存在问题的人员为目标,用可无条件贷款或者无条件办理信用卡为诱饵,引诱受害人上当。


合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:给受害人宣传办这个卡,可以实现卡额度60%的套现,而且是24期免息,也可以在他指定的商城APP上去购物,购物也可以分为24期免息偿还。这样好多受害人就挡不住这个诱惑,发现特别是借款这一块,能实现60%额度的借款,很有诱惑力的。


警方在调查中发现,之所以有大量的受害人上当受骗,还和该公司的办卡流程比较简单有关,他们完全不用对个人信用和资产予以审核,只需要办卡人交纳所谓的定金和手续费即可办理。同时,他们还会鼓励受害人办理额度大的信用卡。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:额度有十万(元)额度的,有二十万额度,三十万额度,五十万额度,这几种额度的。

记者:全部都是大额的?

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:全部是大额的,因为只有大额的收取相应的手续费,骗取受害人的金额才能更多。


搭建“假银行”诈骗

层层分赃手续费


为获取受害人的信任,该公司完全仿照银行进行部门设置,下设制卡部、风控部、客服部等部门,一应俱全。尤其是制卡部,他们会给受害人制作并快递出所谓的“信用卡”。这些卡片在外观上看来,和真实的银行信用卡基本没有差别,但实际上,这张卡根本无法使用。但当受害人拿到卡并发现问题时,自己的几万块钱手续费早已被骗走了。

合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:2.5%的手续费全部交了,交了之后,然后发现被骗了,这时候钱也要不回来了,然后你再去打电话、去咨询、去问,这时候很快就把你拉黑了,整个过程就是这样的。

据警方调查,这些受害人所交纳的手续费,最后由总公司和遍布全国的30多家代理商们共同分赃。


合肥市公安局高新分局刑警大队六探组探长 张知聪:受害人交2.5%的制卡费用(当手续费),2.5%其中的0.5%是交给平台,作为制卡费用,2%归代理商的。所以说这个十万块钱面额的一个卡,受害人要交2500(元手续费)。其中500块钱要交给平台,然后2000块钱归代理商,实际上他们是这样分赃的。


据了解,仅合肥的这家代理公司,不到半年,就非法牟利超过50万元,而该团伙全部的涉案金额已高达2000多万元。目前,因涉嫌诈骗罪,该团伙中的20人已经被合肥警方采取刑事强制措施,其中,7人已被当地检察机关批准逮捕,涉案的其他人员,警方正在进一步调查处理。

来源:央视新闻

本帖子中包含更多资源

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册

x

微信扫码进入当前页面
免责声明:本站资源仅供个人学习,勿用于商业,如侵犯到您的权益,请提供原著创作证书联系我们删除,本站不负任何法律责任。
逛了这许久,何不进去瞧瞧? 登录 注册

POS之家

POS论坛 - WWW.POS18.NET

快速回复 返回顶部 返回列表